0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что такое «грязные» биткоины? Как можно отмыть и обналичить сомнительные монеты

Что такое «грязные» биткоины? Как можно отмыть и обналичить сомнительные монеты?

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20.

На сегодняшний день криптовалютные площадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты, пишет РБК Крипто.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Навигация по материалу:

Шаг №2. Выбор криптовалюты и регистрация кошелька

Чтобы решить, какие криптомонеты добывать, надо учитывать мощность оборудования, стоимость и популярность валюты. Естественно, хочется сначала узнать, какую криптовалюту сейчас выгодно майнить. Первое, что приходит на ум – биткоины. Сегодня добывать их очень сложно в связи с условиями выработки самих монет и высокими требованиями к мощности оборудования. К тому же, надо помнить о большом количестве крупных майнеров, которые занимаются этим с первых дней появления BTC. Вычислительные мощности их специализированного оборудования существенно превосходят те, что способен обеспечить среднестатистический пользователь. И еще один немаловажный момент: больше 50% BTC уже добыто, а каждый следующий блок вычислять все сложнее. Даже с 5 видеокартами процесс будет скучным, долгим (примерно 1 биткоин за 130 дней, который прежде добывали за 40 дней), и скорее всего, бесполезным. Стоит ли подобная игра свеч, – решать вам.

Ethereum или Эфириум занимает 2-е место по стоимости и популярности. Майнить эти монеты проще, поскольку требуются меньшие вычислительные мощности, а обменять их на биткоин можно в любой момент (на биржах или обменниках). Также стоит обратить внимание на Monero, Zcash, Ripple, Dash. Фаворита определить трудно. Можно самостоятельно следить за их стоимостью на биржах или доверить выбор программам-майнерам. Они в автоматическом режиме отслеживают курсы криптовалют и добывают наиболее выгодные на текущий момент, зачастую переключаясь между ними каждые несколько минут.

На данном этапе нужно зарегистрировать криптовалютный кошелек, на котором будут храниться добытые монеты. Сделать это поможет инструкция.

Шаг №3. Выбор пула для майнинга

Пул – сервер для совместного майнинга, который разделяет задачи вычисления подписи блока между участниками. В случае коллективной работы добыча криптовалюты (простыми словами) заключается в том, чтобы объединить технические возможности майнеров с целью генерации большего количества блоков за меньшее время. В итоге у каждого участника пула умножаются шансы заработать монеты, которые потом распределяются пропорционально вкладу в общее дело.

Пулов существует множество: AntPool (добыча относительно всех новых блоков – 15%), DiscusFish/F2Pool (12%), BitFury Pool (12%), Bitclub.Network (5%), GBMiners (5%). Хорошо зарекомендовали себя также Claimbtc, FreeBitcoin, MoonBitcoin. На форумах майнеры положительно отзываются о nanopool.org, www2.coinmine.pl, dwarfpool.com.

Чтобы сделать правильный выбор пула, необходимо учитывать:

  • какую криптовалюту можно добывать;
  • уровень защиты (надежность);
  • принцип расчета вознаграждения;
  • мощность и пинг;
  • среднестатистическую частоту нахождения блоков;
  • простоту настройки программы-майнера;
  • возможность мониторинга;
  • размеры комиссий за добычу и вывод монет на ваш кошелек.

Тем, кто любит работать самостоятельно, следует выбирать монеты, которые недавно появились на рынке, поскольку их добывать проще. Для одиночного майнинга биткоина оптимально подойдет функциональный и простой в использовании официальный клиент BitcoinCore (BitCore). Однако майнинг криптовалюты новичкам с нуля лучше начинать через пул.

Шаг №4. Софт

Скачать, установить и настроить подходящую программу для майнинга. В качестве многофункционального программного обеспечения для Windows, Linux и macOS подойдут:

  • EasyMiner;
  • MinePeon;
  • MinerGate;
  • 50Miner;
  • MacMiner;
  • CGMiner;
  • NiceHashMiner;
  • BFGMiner.

Майнер NiceHashMiner выглядит так:

Можно использовать дополнительные утилиты, например, для разгона видеокарты.

Шаг №5. Активация оборудования и принцип его работы

Итак, оборудование собрано, подключено к интернету и готово к работе. Перед тем, как майнить криптовалюту, необходимо запустить скрипт. После активации выбранного ПО процесс майнинга будет смотреться примерно так:

Программа активирует видеокарты, «заставляя» графический процессор вырабатывать определенные коды. Криптомонета – это и есть длинный код, элементы которого вычисляют видеокарты. Когда собраны воедино все части кода – получается монета. Обычному человеку вовсе не обязательно понимать, каким образом это происходит, главное – что программа все сделает сама. Процесс осуществляется в автоматическом режиме, но нужно, чтобы компьютер работал круглосуточно.

На что обратить внимание при обмене

Совершая обмен криптовалюты на реальные деньги, важно обращать внимание не только на выгодность этой операции (например, курс и комиссии), но и на безопасность. Наибольшего внимания заслуживают ресурсы с хорошей репутацией, имеющие много положительных отзывов на доверенных сайтах, форумах – там, где общаются реальные люди.

При выборе обменника следует обращать внимание на резервы – чем они больше, тем большие суммы можно менять единовременно. Кроме того, это признак благонадежности и ответственности сервиса.

Другой значимый критерий – это необходимость предоставлять свои конфиденциальные данные, как того требуют многие биржи и платежные системы. Для некоторых пользователей это приемлемо, другие категорически не хотят нарушать свою анонимность. Верификация также отнимает время (площадки проверяют данные иногда неделями), и такой вариант не очень подходит, если продать Биткоин нужно срочно.

Как вывести биткоин на карту без комиссии. Как перевести биткоины на карту.

Идея, что биткоин в конечном итоге заменит фиатные валюты, является причиной, по которой многие люди инвестируют в нее сейчас. Теоретически, вы однажды сможете использовать биткоин для любого типа покупки, когда он заменяет обычные валюты, такие как доллары США, в которых больше не будет необходимости. На данный момент, однако, все еще относительно мало компаний или частных лиц, которые принимают платежи в биткоинах. Это одна из причин, по которой вы можете конвертировать свои биткоины в наличные — использовать ценность своего биткоина для покупки реальных вещей. Другая причина — когда рынок находится в упадке. Если вы думаете, что цена биткоина будет продолжать падать, и вы хотите защитить себя от потерь, имеет смысл конвертировать биткоин в наличные, пока вы ждете восстановления цены актива и намереваетесь его купить в расчете на дальнейший рост.

В связи с растущей популяризацией криптовалют, растет и спрос на инвестирование в данный вид активов. На данный момент криптовалютный рынок стал для некоторых постоянным источником дохода, а для кого-то средством инвестирования своих сбережений. Одним из главных вопросов является то, как выводить накопленную прибыль в виде фиатных валют (доллары, евро, рубли), или же есть способ вывести биткоины прямо на банковскую карту. Все эти вопросы мы разберем в данной статье.

Вывод средств напрямую с биржи

На данный момент криптовалютные биржи имеют очень обширный функционал и порой, очень большое обилие функций сбивает с толку клиентов. С каждым днем в силу вступают различные апгрейды и наработки, которые делают жизнь трейдерам и инвесторам проще. Относительно недавно на некоторых биржах (например на Binance) появилась функция покупки биткоина при помощи банковской карты. На данный момент уже доступна функция по выводу средств на банковскую карту напрямую с биржи, например с Binance. Для этого необходимо совершить ряд несложных действий:

  • Войдите в свой аккаунт на бирже Binance

  • Перейдите в раздел “Кошелек” и выберите “Спотовый кошелек”

  • Затем выберите “Вывод” и нажмите на раздел “Фиат”, далее выберите валюту, в которой хотите вывести средства

  • Укажите сумму в рублях, которую хотите вывести, и выберите предпочитаемый способ оплаты. Обратите внимание, биржа взимает комиссию 3% за каждый ввод средств, и 1% + 50 рублей (в данном случае) за вывод средств

  • Дальше просто необходимо ввести данные вашей банковской карты и нажать “Отправить”

  • В зависимости от банка, перевод занимает от нескольких минут до нескольких дней, но как правило, деньги зачисляются на карту моментально.

Вывод через обменники

По мере развития инвестиций и трейдинга на рынке криптовалют, все чаще начал появляться вопрос о том, как же быстро и с минимальной комиссией выводить заработанные средства. В связи с этим, появились так называемые обменники криптовалют.

Вышеупомянутые сервисы ориентируются на быстрый обмен криптовалют взамен на любые другие валюты. К примеру, вам срочно нужно вывести ваши биткоины в виде фиатных денег с биржи или с криптовалютного кошелька. В таком случае, обменники подойдут лучше всего. Данные сервисы располагают большим спектром платежных систем, через которые будет происходить транзакция, от PayPal до Сбербанк Онлайн.

Продажа этим способом безопасна, если вы знаете, что делаете. Тем не менее, важно знать о мошенниках. От себя, мы рекомендуем сервис обмена Bestchange. Платформа обеспечивают хороший уровень безопасности благодаря тому, что там работают только проверенные площадки обмена. Благодаря системе рейтинга и отзывам, вы сможете проверить, насколько надежен будет обмен.

Сам процесс обмена достаточно прост. Для начала, необходимо перейти на сайт самого обменника Bestchange.

  • Далее, необходимо выбрать, что вы хотите “Отдать” и что хотели бы “Получить взамен”. В данном случае, представим, что мы хотим вывести биткоин и получить рубли на наш аккаунт в Яндекс Деньги. Поэтому в столбце “Отдать” мы выбираем Bitcoin (BTC), а в столбце “Получите” выбираем Яндекс.Деньги.
  • После этого платформа выдает нам список всевозможных обменников, расположенных по степени уменьшения курса. В первом столбце прописывается название самого обменника. Рядом с названием, можно заметить значки зеленого цвета. Они характеризуют возможные варианты обмена, например, если доступен полуавтоматический режим обмена, это означает, что на таких платформах необходимо просто создать заявку на оплату, дальше все сделают за вас. В столбце “Отдаете” показано наименование валюты, которую вы хотите обменять, в данном примере это один Биткоин. В следующем столбце дается информация о том, сколько целевой валюты вы получите взамен. Конкретно на момент примера, один Биткоин стоит 663+ тысячи рублей. Эти два столбца формируют курс обмена, таким образом, вы сможете рассчитать для себя самый выгодный.

  • При помощи функции “Калькулятор”, вы сможете определить, сколько рублей (в данном случае) вы сможете получить за продажу определенной части Биткоина. Например, вы хотите продать 0,02 BTC, поэтому вводим в графу “Отдадите” значение в 0,02, учитываем комиссию, и на выходе получаем список обменников, которые будут готовы обменять данное количество биткоинов.

  • Затем все просто, при выборе обменника, вы попадаете на его сайт, там вводите всю необходимую информацию, создается заявка, и обмен выполняется.

Вывод средств через платежные системы Payeer и AdvCash

По сути оба этих сервиса изначально являлись средствами обмена мировых валют, но с недавнего времени в них стало можно производить обмен криптовалют. Это, прежде всего, кошельки для расчётов между людьми, клиентами, бизнесом и так далее. Вы можете свободно оплачивать услуги, получать выплаты, осуществлять покупки в интернете. Данные кошельки также активно используется и для инвестиций в интернет-пространстве. Стоит отметить, что при помощи вышеупомянутых кошельков можно совершать обмен криптовалют на фиатные валюты при помощи обменников, например, как в пункте выше. Однако, возможен также обмен криптовалюты напрямую.

С точки зрения хранения, все просто, в данные кошельки интегрирована система хранения криптовалют, как во всех остальных криптовалютных кошельках, просто обмен и хранение крипты является скорее дополнительной опцией, ко всем уже известному функционалу данных платформ. Таким образом, пользователи могут хранить или переводить криптовалюты друг-другу без каких либо проблем, используя все те же ключи, что и в обычных кошельках.

Для электронных кошельков Payeer и AdvCash относительно криптовалют доступны следующие функции:

  • Пополнить. Данная функция представлена в более чем 150 различных направлений. Чтобы пополнить биткоин-кошельки, вы должны выбрать его из списка и активировать. После можно будет совершать любые операции по переводам. Стоит отметить, что минимальная сумма транзакции должна составлять 0,001 BTC. В противном случае средства зачислены не будут.
  • Перевести. Данный раздел кошельков позволяет осуществлять переводы на другие адреса. Для этого достаточно просто выбрать свой кошелек BTC из списка, указать сумму перевода и адрес-получателя в соответствующих полях. По состоянию на конец июня 2018 года комиссия за операции составляет 0,25% от переводимой суммы и 0,0002 BTC.
  • Обменять. В данном разделе можно осуществить обмен средств. Предусмотрено два варианта: обменник, который работает только с некоторыми фиатными направлениями, и биржа, существенно расширяющая пользовательские возможности. Второй вариант более приемлемый для работы с криптовалютами. С его помощью можно обменять BTC на фиат и далее просто вывести нужную валюту на удобную для вас карту. Правда, как и на других биржах, это требует определенного времени.

Таким образом, биткоин-кошельки Payeer и AdvCash является отличным вариантом для тех, кто уже давно пользуется данной платежной системой. Он позволяет осуществлять все базовые операции.

Вывод биткоинов с помощью p2p сервисов

P2P обменники на данный момент являются одним из самых простых способов покупки и продажи криптовалюты. Дело в том, что в таких сервисах работают всего две простейшие функции, это покупка и продажа биткоина и других токенов. Именно поэтому данные сервисы подходят для новичков в этой сфере.

Принцип работы таких обменников достаточно прост, в начале, покупатель переводит необходимую сумму на счет продавца, а уже непосредственно сам продавец отправляет через обменник криптовалюту покупателю. В таком случае, единственным посредником между покупателем и продавцом является сама программа, которая переводит криптовалюту со счета продавца на кошелек покупателя. Одним из самых надежных и удобных сервисов на данный момент, является p2p обменник от биржи Binance. Это очень удобно, так как его можно использовать совместно с самой биржей.

Для такого обмена необходимо совершить определенную последовательность действий:

  1. Продавец указывает криптовалюту, которую хочет продать, способ оплаты и курс обмена.
  2. Если покупатель заинтересовался таким предложением, то он подтверждает сделку
  3. Как только сделка начинается, обменник блокирует то количество криптовалюты на счете продавца, которое он хочет продать.
  4. Далее покупатель переводит деньги продавцу
  5. Человек, который продает криптовалюту должен подтвердить оплату в самом обменнике.
  6. После подтверждения оплаты, сервис в автоматическом режиме переводит заблокированную криптовалюту на счет покупателя.

У такого вида обменников есть ряд неоспоримых преимуществ:

  • Покупатель криптовалюты не платит обменнику ровно никаких комиссий за ввод, вывод или обмен средств.
  • Покупатель платит удобным ему способом. Как правило, большей популярностью пользуются электронные деньги, такие как Qiwi, WebMoney или Яндекс Деньги, подарочные карты или переводы с банковских карт.
  • Обменник гарантирует честные сделки. Обменник блокирует депозит продавца на время обмена. Если продавец не завершает сделку, арбитраж помогает покупателю получить криптовалюту.
  • Наглядный рейтинг продавцов. Вы всегда сможете выбрать для себя лучшего на ваш взгляд продавца, путем изучения отзывов клиентов.

Однако, также у такого типа обменников есть и недостатки:

  • К сожалению, у таких сервисов достаточно низкая ликвидность, и редко кто продает те же самые альткоины за рубли.
  • Обмен может занимать длительное время. Все транзакции осуществляются в ручном режиме, поэтому если продавец отошел от компьютера, или просто вышел из системы, то придется ждать от него подтверждения платежа.
  • Наценки продавцов. Продавцы завышают курс покупки и занижают курс продажи.

Вывод биткоина с крипто кошелька

На самом деле, криптовалютные кошельки являются лишь средством хранения вашей криптовалюты, которое обеспечивает ей безопасность. Именно поэтому из кошелька можно вывести любую криптовалюту в фиатные деньги при помощи всех способов, перечисленных выше. Дело в том, что все вышеперечисленные способы требуют наличие кошелька, и соответственно его номер для осуществления транзакции. Таким образом, вам достаточно просто использовать номер вашего действующего криптовалютного кошелька, чтобы успешно выводить деньги.

У всех способов вывода криптовалюты в фиатные деньги, перечисленных выше, есть свои преимущества и недостатки. Для кого-то крайне важен размер комиссии, для кого-то скорость, а кому-то принципиально поддерживать анонимность. Мы постарались раскрыть каждый из способов максимально полно и призываем вас выбрать для себя тот, который подойдет именно вам.

Ссылка на основную публикацию
Статьи c упоминанием слов:
Adblock
detector